So schützen wir Ihr Spiel

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Verpflichtung

Wir betreiben tgcasino1.ch unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Wir setzen diese Vorschriften nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unserer Betriebsabläufe: Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jede ungewöhnliche Kontoaktivität durchläuft unsere internen Prüfprozesse.

Ziel ist klar: Kriminelle Gelder sollen über unser Casino nicht gewaschen werden können. Deshalb kombinieren wir automatisierte Monitoring Systeme mit manueller Prüfung durch unser Compliance Team. Unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) trägt die Endverantwortung für alle verdachtsbezogenen Entscheide und meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde.

Wann wir Sie verifizieren

Auslöser der Identitätsprüfung

Für das Spielen mit Kryptowährungen verlangen wir bei der Registrierung keine Verifizierung. Das ändert sich, sobald Auszahlungen in erheblicher Höhe anstehen: Dann fordern wir Ihre Identitätsnachweise an. Zusätzlich kann eine Verifizierung jederzeit ausgelöst werden, wenn unsere Monitoringsysteme ein ungewöhnliches Nutzungsverhalten erkennen.

Wir verlangen nie alles gleichzeitig, sondern nur das, was für den konkreten Vorgang nötig ist. Halten Sie folgende Dokumente bereit:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Versorger, Bank oder Behörde (nicht älter als drei Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet beziehungsweise Ihrer Krypto Wallet Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft digital und dauert in der Regel bis 24 Stunden. Sie erfolgt in vier Schritten:

• Schritt 1: Sie erhalten im Kontobereich die Aufforderung zur Verifizierung mit Angabe der benötigten Dokumente.
• Schritt 2: Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, niemals per E-Mail oder Telegram.
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf separaten, zugriffsbeschränkten Systemen gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können sie einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt dies.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei sehr hohen Einzahlungssummen, auffälligem Musterwechsel oder Auszahlungen über bestimmten Schwellenwerten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Akzeptierte Nachweise sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbnachweise oder Kontoauszüge der herkömmlichen Bankverbindung, von der die Kryptowährungen erworben wurden. Sie reichen die Belege über denselben sicheren Upload-Kanal wie Ihre Identitätsdokumente ein. Wir behandeln alle Belege streng vertraulich und prüfen sie innerhalb von 24 bis 72 Stunden, je nach Komplexität.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Transaktion auf unserer Plattform wird systematisch erfasst und gegen Risiko Kriterien geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und zwar in derselben Währung, sofern technisch möglich. Auszahlungen auf Dritte sind ausgeschlossen: Das Konto muss auf Ihren Namen laufen, und die Wallet beziehungsweise das Konto muss Ihnen gehören.

Die wichtigsten Limite und Fristen im Überblick:

Verdachtsfälle

Erkennt unser Monitoring Strukturen, die auf Geldwäscherei, Bonusmissbrauch oder Drittfinanzierung hindeuten, pausieren wir die betroffenen Transaktionen und klären den Fall ab. Dazu gehören gestaffelte Kleinbeträge unter Umgehung von Schwellenwerten, mehrere Wallets hinter einem Konto oder abruptes Muster nach langem Inaktivitätszeitraum.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht ein, stoppen wir die betroffene Auszahlung. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielumsätze in der Regel offen, solange keine gesetzliche Pflicht etwas anderes verlangt, ausgezahlt wird jedoch nichts.

Bei Dokumenten, die nicht mit den Kontodaten übereinstimmen, bei nachweislich gefälschten Nachweisen oder bei begründetem Geldwäscheverdacht sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Guthaben aus legaler Herkunft zahlt in solchen Fällen auf ein Konto oder eine Wallet aus, die nachträglich erfolgreich auf Ihren Namen verifiziert wurde. Widersprechen Sie einem Entscheid, erreichen Sie unser Compliance Team jederzeit über [email protected] oder den 24-Stunden Live Chat.

Dauer der Datenaufbewahrung

Verifizierungsdaten und Transaktionsprotokolle bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Die Frist ergibt sich aus den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz und den internationalen Geldwäscherei Standards. Aufbewahrte Daten liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt, sie werden nach Ablauf der Frist gelöscht. Möchten Sie eine Löschung früher, wenden Sie sich an uns, sofern keine laufende gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Muss ich mich bei TG Casino immer verifizieren?

Nein. Für Spielumsätze mit Kryptowährungen ist keine Verifizierung nötig. Wir fordern Dokumente an, wenn Sie grössere Auszahlungen beantragen oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden. Bei einem Herkunftsnachweis der Mittel kann die Prüfung je nach Komplexität 24 bis 72 Stunden dauern.

Kann ich auf ein Konto einer anderen Person auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschliesslich auf Zahlungsmethoden und Wallets, die auf Ihren eigenen Namen laufen und von Ihnen verifiziert wurden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Ein Lohnnachweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die betroffene Auszahlung wird gestoppt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht oder nachweislich gefälschten Dokumenten sperren wir das Konto und melden den Fall an die Behörde.